Jeśli twój bliski zmarł bądź jesteś spadkobiercą możesz odziedziczyć środki z Otwartego Funduszu Emerytalnego w ZUS. Zacznijmy od podstaw, aby łatwiej zrozumieć cały proces ubiegania się o pieniądze ze składki emerytalnej. Wszystko zaczyna się od przychodu pracownika, z którego odprowadzana jest kwota w wysokości 19,52%. Dzieli się to na połowę czyli po 9,76% na pracownika oraz pracodawce. Odprowadzone środki wędrują na podstawowe konto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych, na konto w Otwartym Funduszu Emerytalnym albo na subkonto w ZUS. To musisz wiedzieć! Pieniądze, które znajdują się na indywidualnym koncie w ZUS nie podlegają dziedziczeniu. Zgodnie z polskim prawem tylko składki zgromadzone przez zmarłą osobę na subkoncie ZUS bądź OFE mogą zostać odziedziczone.

Na wymienione wyżej konta trafia: 2,2% na konto w ZUS, 2,92% na konto w Otwartym Funduszu Emerytalnym, 4,38% na subkonto ZUS, gdy to ubezpieczony zdecyduje, aby jego część składki była na koncie OFE oraz 7,3% na subkonto ZUS, gdy ubezpieczona osoba rezygnuje z OFE.

Jakie warunki trzeba spełnić, aby odzyskać pieniądze z OFE?

Bardzo często towarzystwa emerytalne nie wiedzą o śmierci ubezpieczonego, dlatego nie informują spadkobierców o ewentualnym spadku. Należy więc, samemu zadbać o odzyskanie kwoty zebranej przez naszą bliską nam zmarłą osobę. Do otrzymania środków z OFE należy spełnić następujące warunki: osoba zmarła musi mieć ukończone 30 lat, musiał urodzić się po 1968 roku i nie mogła osoba ubezpieczona mieć przyznanej emerytury.

Środki zgromadzone na rachunku OFE mogą zostać wypłacone osobom, które zostały wskazane przez członka OFE bądź takie, które wchodzą w skład spadku. Połowę zebranych pieniędzy w pierwszej kolejności przysługują małżonkowi osoby ubezpieczonej, która zmarła jeśli pomiędzy nimi istniała wspólnota majątkowa. Kwota, która się należy zostaje przekazana na rachunek małżonka w OFE. Jeśli osoba dziedzicząca nie posiada takiego konta zostaje ono utworzone. Druga połowa środków trafia do osób dziedziczących z urzędu bądź uposażonych. W przypadku, gdy zmarły nie wskazał uposażonych następuje przeprowadzenie postępowania spadkowego, które dotyczy tej drugiej połowy zgromadzonych pieniędzy z Otwartego Funduszu Emerytalnego. Warto pamiętać o tym, że środki dziedziczone są tylko wtedy, gdy osoba ubezpieczona umrze przed przyznaniem mu świadczenia emerytalnego.

Czy można odzyskać pieniądze z OFE?

Oto w  skrócie kto może ubiegać się o pieniądze z OFE:

– małżonek zmarłej osoby,

– osoby, które są uposażone w polisę OFE, a które zmarły wskazał na wypadek jego śmierci,

– spadkobiercy jeśli żadna osoba nie została wskazana jako osoba uposażona,

– najbliższa rodzina zmarłego czyli dzieci i małżonek, a w dalszej kolejności rodzice bądź wnuki.

Jakie dokumenty należy zebrać, aby ubiegać się o wypłatę pieniędzy po zmarłym jeśli jest się małżonkiem?

Na pewno trzeba przedstawić odpis aktu zgonu, odpis aktu małżeństwa oraz dyspozycję do wypłaty transferowej albo bezpośredniej. Wypłata następuję najpóźniej w okresie 3 miesięcy od daty złożenia dokumentów, które potwierdzą tożsamość dziedziczącego. Najczęściej sprawy przez nas prowadzone o przyznanie środków z Otwartego Funduszu Emerytalnego są wysokości od 10 do około 20 tysięcy złotych.

Co ciekawe wiele osób nie posiada takiej wiedzy, że takie środki im przysługują bądź nie wiedzą jak mogą je uzyskać. W takim wypadku nasza kancelaria to zdecydowanie najlepszy wybór, ponieważ posiadamy w swojej kadrze profesjonalnych i doświadczonych pracowników, którzy zadbają o wszelkie formalności, które są potrzebne do uzyskania środków z konta OFE.

Co zyskasz powierzając nam swoją sprawę?

Przede wszystkim fachową pomoc w postaci kompetentnego prawnika, wsparcie w kwestii uregulowania wszystkich spraw dotyczących spadku, dokładną analizę sytuacji prawnej spadkobierców oraz osób uposażonych, pomoc w zebraniu i skompletowaniu wszystkich wymaganych dokumentów, występujemy do funduszu po należne Tobie środki zgromadzone na rachunku emerytalnym osoby zmarłej, a nasze wynagrodzenie pobierane jest dopiero po wypłacie środków.

Likwidacja OFE: Dziedziczenie i wypłata środków z subkonta ZUS i OFE

Brak wiedzy oraz znajomość procedur to nie lada wyzwanie dla osoby, która na co dzień się tym nie zajmuję. Wystąpienie o przyznanie środków z Otwartego Funduszu Emerytalnego wiążę się z procesem, który wymaga czasu oraz obycia prawnego. Nasza kancelaria zajmie się wszystkim od wskazania co należy zrobić do przeprowadzenia osoby zainteresowanej przez cały proces. Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji bądź nawiązać z nami współpracę zapraszamy do kontaktu przez formularz na stronie.